1.  כללי והגדרות:

1.1 יבגני סורקין – "פיננסית FINANCIT" , עוסק מורשה 312667801 (להלן: "העסק" ו/או "נותן השירות"). והינו סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון סוכן ביטוח עצמאי מטעם משרד האוצר, רשות שוק הון מס רישוי L-00136170 , המעניק שירותי ביטוח ופיננסים, כגון ביטוח בריאות וחיים, ביטוח נסיעות לחו"ל, קרן השתלמות, קופות גמל להשקעה, קרנות פנסיה ועוד ("השירותים"). כל השירותים המסופקים הינם במסגרת רישיון סוכן הביטוח.

1.2 "לקוחות" (ברבים או ביחד) ייחשבו אצל נותן השירות כל אילו אשר, בתהליך משא ומתן בכדי לקבל שירות מנותן השירות, לקוחות אשר חתמו על כתב ייפוי כח לסוכן/"מינוי סוכן" (מתמשך/חד פעמי וכיצ"ב)- כל אילו ייחשבו כלקוחות של נותן השירות.

1.3 גילוי נאות לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס"ה-2005, סעיף 21 (א): אני סוכן ביטוח בעל רישיון סוכן ביטוח משווק פנסיוני עצמאי ואינני יועץ פנסיוני. כמו כן אינני עובד בגוף מוסדי כלשהו (חברת ביטוח, בנק או בית השקעות), במסגרת רישיוני זה, אני קשור בחוזים כדין עם גופים המוסדיים הבאים , ואשר את מוצריהם אני משווק:

• איילון חברה לביטוח בע"מ

• אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ

• אנליסט קופות גמל בע"מ

• אקסלנס נשואה גמל בע"מ

• הכשרה חברה לביטוח בע"מ

• הפניקס חברה לביטוח בע"מ

• הראל חברה לביטוח בע"מ

• ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ

• כלל חברה לביטוח בע"מ

• מגדל חברה לביטוח בע"מ

• מור בית השקעות ניהול קופות גמל בע"מ

• מיטב גמל ופנסיה בע"מ

• מנורה מבטחים ביטוח בע"מ

רשימת הגופים עשויה להתעדכן מעת לעת

1.4 יש לי זיקה לכל המוצרים הפנסיוניים אותם אני משווק כפי הפירוט כנ"ל, שכן אני זכאי לתשלומי עמלות על פי הסכמי הפצה כאמור, ועל כן עשויה להיות לי העדפה לשווק סוג מוצר אחד על פני סוג מוצר פנסיוני אחר, או מוצר של גוף מסוים על פני מוצר פנסיוני של גוף מוסדי אחר.

1.5 קביעת מדיניות השקעה כוללת, ניתוח איכותי וכמותי של תיק ההשקעות - השירות ניתן יחד מנהלי תיקי השקעות/משווק השקעות בעלי רישיון תואם שעובדים בשיתוף פעולה עם FINANCIT פירוט על גילוי נאות עם הגופים המוסדיים שהעסק עובד עימם מפורטים בסעיף 1.3 במסמך.

FINANCIT 1.6  ו/או העסק ו/או נותן השירות אינם בעלי רישיון כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, תשנ"ה-1995. אין באמור באתר האינטרנט ו/או בשירות שניתן ללקוח משום ייעוץ /שיווק השקעות /ייעוץ מס ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ע"י בעל רישיון תואם.

1.7 בהתאם להוראות הדין ולנהלי רשות שוק ההון - חוזר סוכנים ויועצים מיום 29.11.2022: יובהר כי במידה ויינתנו שירותים שאינם במסגרת רישיון פנסיוני, כגון שירותי שיווק השקעות ושירותים נוספים, שירותים אלו לא יתבצעו באותה שיחה או פגישה עם לקוח לצד שירותים פנסיוניים, אלא בהפרדה מלאה ותוך מתן גילוי נאות ושקוף ללקוח והסכמתו לקבל שירותים אילו. וכאמור יינתנו על-ידי בעל רישיון מתאים בלבד.

1.8 השירות הניתן ללקוחות ואמור באמנת שירות זו הינה ע"פ חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א-1981 (להלן: חוק הפיקוח על הביטוח), וע"פ חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005 (להלן: חוק הייעוץ הפנסיוני), כמו כן האמור במסמך זה הינה בהמשך לחוזר 2018-10-3 שירות סוכנים ויועצים ללקוחות (1.5.2018) ותיקון מיום 30/05/21 חוזר סוכנים ויועצים 2020-182. או כל חוזר או הוראה אחרת  מטעם הממונה על רשות שוק ההון וחסכון.

​

 2. התאמת השירות לצרכי הלקוח:

2.1 נותן השירות יתאים את השירות ככל הניתן ללקוחותיו וזאת לאור ההתחשבות "במצבו של הלקוח" לרבות: מצב פיננסי, תעסוקתי, משפחתי ועוד. הלקוח ימסור את כל הפרטים המהותיים לטובת קבלת השירות מנותן השירות, על מנת שניתן יהיה להתאים את המוצרים והתוכניות המתאימות עבורו ככל שניתן.

2.2 בנוסף במקרה בו הובא לידיעת בעל הרישיון בין על ידי גוף מוסדי, בין על ידי הלקוח ובין על ידי מעסיקו כי חל שינוי במצבו של הלקוח בקשר למוצר פנסיוני, לרבות שינוי בתנאי העסקתו של הלקוח, ייזום בעל הרישיון פניית שירות, תוך לא יאוחר מ7- ימי עסקים מידיעת בעל הרישיון, לצורך בחינת התאמת המוצר הפנסיוני לצרכיו של הלקוח נוכח השינויים.

בסעיף זה, 'שינוי במצב הלקוח' ייחשב לרבות ככל אחד מאלה:

2.3 הצטרפות למקום עבודה חדש;

2.4 עזיבת מקום עבודה;

2.5 גידול בשכר שכתוצאה ממנו נדרשת הצהרת בריאות מחודשת, על פי תנאי הפוליסה;

2.6 שינוי מבנה ההפקדות לפנסיה, בהתאם להסכם העסקה;

2.7 שינויים בתעריפי עלות הכיסוי ביטוחי, הדורשים התאמה;

2.8 אם במשך שנתיים לא יובא לידיעת בעל הרישיון אודות שינוי במצב הלקוח, כאמור בסעיף זה לעיל, כי אז ייזום בעל הרישיון בעצמו פניית שירות ללקוח לצורך בירור מצבו.

2.9 באם נמנע הלקוח למסור פרטים מסוימים על מצבו האישי, כלכלי וכו, יהיה קושי להעניק שירות ללקוח אשר מתחשב בנתוניו וצרכיו האישיים של הלקוח. נותן השירות יהיה פטור מכל אחריות במצב שנמסר ע"י הלקוח מידע שגוי, לא נמסר מידע כלל או מידע שלא משקף את תמונת מצב העדכנית של הלקוח. נותן השירות יעשה מאמץ סביר באמות מידה המקובלות בענף על מנת לקבל את המידע מהלקוח.

​

3. הגבלת אחריות

לגבי השירותים הניתנים ע"י העסק במסגרת הרישיון כפי שמפורט בסעיף 1.1 במסמך זה, הגבלת האחריות המקסימלית תהיה עד לגובה הסכום הנקוב בפוליסה האחריות המקצועית לסוכן ביטוח שתהיה עדכנית ותקפה לאותה העת.

​

4.  קבלת השירות:

4.1 נותן השירות רשאי לספק את השירות ללקוחות באמצעות פגישה פנים אל פנים ומסירת מסמכים ללקוח, כמו כן בדרך דיגיטאלית לרבות שיחות וידאו מקוונות "זום", חתימה על מסמכים מרחוק באמצעות משלוח לינק לחתימה מרחוק באמצעות הודעת מסרון: SMS/"ווטס-אפ"/בדוא"ל/ שיחת טלפון מוקלטת שניתנת לאחזור. וזאת הכל לפי מדיניות הפרטיות והתקנון של העסק ונותן השירות כפי המפורט באתר זה "תקנון תנאי שימוש ומדיניות פרטיות".

4.2 על נותן השירות להכיר את הוראות הדין הרלוונטיות לשירותיו, וכן להכיר את המוצרים לגביהם הוא עוסק וממליץ. וכן להיות בקיא בשינויים ובעדכונים בתחום עיסוקו של נותן השירות ולהשתתף מעת לעת בהכשרות ובהשתלמויות רלוונטיות.

​

5. עלות שירותים נוספים

5.1 נותן השירות עלול (אך לא חייב) לפי שיקול דעתו הבלעדית וע"פ ההוראות בחוק, רשאי לגבות תשלום בגין שירותים נלווים אשר מסופקים ללקוחות לרבות: טיפול בתביעות בנושאים: פנסיה, חיים ובריאות. הגשת בקשות "למסלקה הפנסיונית" עבור הלקוחות, בדיקת הפוליסות הקיימות (פנסיה, חיים ובריאות) והמלצות וזאת ללא ביצוע פעולות ושינויים ועוד. נותן השירות יפרסם את העלויות טרם מתן השירות הנלווה הרלוונטי ללקוח, באמצעות מייל, התכתבות ווטס אפ, שיחת טלפון מוקלטת ועוד.

5.2 למען הסר ספק הלקוח יכול לקבל את השירותים הנלווים/טפסים שניתן להפיקם או להעבירם ללא עלות או בעלות מופחתת דרך אתרים של גופים מוסדיים /פנייה למוקד הטלפוני של הגופים המוסדיים השונים/ דרך ממשקים דיגיטליים של רשות שוק ההון, לרבות המסלקה הפנסיונית.

​

6. פרקי זמן מקסימליים וסבירים למענה וטיפול בבקשות לקוחות בנושאים הבאים:

6.1 לעניין קיום פגישה - תוך שבעה ימי עסקים מקבלת פניית לקוח.

6.2 לעניין מענה ראשוני -  תוך שני ימי עסקים.

6.3 לעניין העברת אישור, מסמך או בקשה לגוף מוסדי לביצוע פעולה הקשורה למוצר - תוך שבעה ימי עסקים.

6.4 לעניין מסירת מסמכים - תוך שלושה ימי עסקים.

6.5 לעניין מסירת מידע - תוך שני ימי עסקים מקבלת פניית לקוח.

6.6 לעניין ייזום פניית שירות לגבי שינוי במצבו של הלקוח - תוך שבעה ימי עסקים.

6.7 למסור ללקוח (או למיופה כוחו) הפונה בעניין תביעה, תוך לא יאוחר מ2- ימי עסקים, מידע אודות זכויות הלקוח, ולהביא לידיעתו את דרכי הפעולה העומדים לרשותו מול הגוף המוסדי בהליך יישוב התביעה. בסעיף זה, 'תביעה' תיחשב כדרישה מגוף מוסדי למימוש זכויות לפי תנאי הפוליסה, תקנון קרן הפנסיה או תקנון קופת הגמל, שלא במסגרת ייעוץ ו/או ייצוג משפטי.

*העסק שומר לעצמו את הזכות לשינוים בגבלות הזמן המקסימלי למענה של פניות לקוחות וזאת יחד עם עדכון הלקוח בדבר השינויים, כל פנייה/בקשה אחרת שאיננה מפורטת כנ"ל זמן המענה/טיפול המקסימלי יהיה עד 3 ימי עסקים.

​

7. צרו קשר:

ניתן ליצור איתנו קשר באמצעים הבאים:

כתובת: סירקין 15, חיפה; 

טל' משרד: 079-5154401; טל' נייד: 054-3062808

או דוא״ל: yavgeni@financit-inv.co.il

​