FINANCIT PRIVATE
מנהל הפיננסים האישי שרואה את התמונה המלאה לך ולמשפחתך
אצלנו ב FINANCIT תהליך התכנון הפיננסי והפנסיוני מורכב מ-4 שלבים:
01
היכרות והבנת תמונת המצב הקיימת
נפעל בשלושה מישורים על מנת לקבל את התמונה המלאה בצורה יעילה ודיגיטלית.
-
נבדוק אילו מוצרים פנסיונים יש ברשותכם באופן מקוון באמצעות פנייה "למסלקה הפנסיונית" בה נקבל פירוט של כל מוצרי הפנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים וכולל הפקדות ממעסיקים.
-
נבדוק אילו מוצרי ביטוח יש ברשותכם באופן מקוון באמצעות פנייה "להר הביטוח" בה נקבל פרטים אודות כל הביטוחים שיש לכם לרבות ביטוחי בריאות וחיים.
-
נבדוק את התמונה הפיננסית המלאה באופן מקוון באמצעות שירות "פינטק" חדשני שהושק בשנים האחרונות, בו נקבל מידע פיננסי לרבות: חסכונות בבנק, הלוואות, תיקי ני"ע בבנק או אצל גופים אחרים, ועוד
02
אפיון צרכים והגדרת מטרות ויעדים
איך נבחר את התמהיל הפנסיוני ואת ההשקעות הנכונות ביותר עבורכם?
נבצע תיאום ציפיות בנוגע לתכנון הפיננסי הדרוש ומה הם הצרכים שלכם מהתהליך. נחליט האם מדובר בחיסכון לפרישה, העברה בין דורית, הוזלת עלויות ועוד
03
בניית תוכנית העבודה ויישומה
אחרי שביססנו את הצרכים, נבנה לכם את האסטרטגיה הפיננסית והפנסיונית המיטבית ביותר. האסטרטגיה תורכב ממגוון רחב של מכשירים פיננסים תוך שימוש בשיטת ניהול סיכונים, והתחשבות בכל היבטי המיסוי של המוצרים השונים. כמו כן, נבצע עבורכם ויחד איתכם את שלב ההוצאה לפועל של התכנון הפיננסי אל מול הגופים הפנסיונים השונים
04
ליווי ומעקב שוטף
נקיים שיחות ופגישות תקופתיות, נשלח לכם דו"ח המרכז את כלל המוצרים הפנסיונים וההשקעות, נבחן שינויים ברמה האישית והמשפחתית, ונתאים את השינויים בתכנון הפיננסי בהתאם
FINANCIT PRIVATE INVEST
השקעות פרטיות
יחד עם הגופים הפיננסיים שאיתם אנו משתפים פעולה, נעזור לכם לבנות את אסטרטגיית ההשקעה המתאימה ביותר עבורכם. נקצה את נכסיכם באופן מיטבי, תוך התחשבות ביתרונות ובהטבות המס של כל אפיק השקעה, ושילובם בתיק הנכסים המשפחתי.
01
קביעת מדיניות השקעה כוללת וניתוח תיקי השקעות*
ניתוח המצב הקיים, ניהול ס יכונים, פיקוח ובקרה על ההשקעות, התשואות והעלויות. משלוח דו"חות הוליסטיים מפורטים של כלל ההשקעות – הפיננסיות והריאליות לצד דוחות על מצב הפנסיה
02
הוזלת עלויות הניהול הנגבות על די בתי ההשקעות והבנקים
בדיקת עמלות בנקים לרבות עמלות בנ"ע בדיקת דמי ניהול אפקטיביים בתיק ההשקעות לרבות בקרנות נאמנות
03
ניהול הכסף הפנוי באמצעות מוצרים פיננסים והשקעות
גמל להשקעה, פוליסה, פיננסית קרנות השתלמות, תיק ני"ע מנוהל אצל מנהל תיקים, תיק מיועץ בבנק או דרך ייעוץ השקעות פרטי.
מה, יש עוד?
באמצעות שיתוף פעולה ייחודי עם סוכנות הביטוח הוותיקה סיון ש.כהן סוכנות לביטוח בע"מ תקבלו הגנה מלאה בפיזור סיכוני ביטוח לביתכם, לעסק, ביטוחי צד ג', אחריות מקצועית ועוד. לסוכנות ניסיון עשיר ומגוון בכל סוגי הביטוחים ובעבודה מול כל חברות הביטוח, סיון בעלת הסוכנות מעניקה זה שנים רבות שירות מקצועי, אדיב ובמחירים תחרותיים.
*קביעת מדיניות השקעה כוללת וניתוח תיקי השקעות - השירות ניתן ע"י מנהלי תיקי השקעות/משווק השקעות בעלי רישיון תואם שעובדים בשיתוף פעולה עם FINANCIT כפי המפורט בעמוד גילוי הנאות ואמנת השירות
אצלנו ב-FINANCIT אנחנו מאמינים במתן מידע ושירות יעיל ונוח, לכן לצד פגישות אישיות נקיים שיחות טלפוניות תקופתיות ושירותים נוספים בערוצים הדיגיטליים כגון פגישות זום, חתימה על מסמכים מרחוק ושימוש במערכות פיננסיות מהמתקדמות בשוק.